多くのご家庭に共通する、毎日のお金の心配
「毎月なんとなく残らない」「年金が実際にいくらになるのか分からない」「預けている貯蓄はどこまで守られるのだろう」。ご相談の多くは、こうした身近な疑問から始まります。どれも特別なことではなく、誰もが一度は感じるものです。
私たちがお手伝いするのは、増やすことよりも、整えることです。値動きのある商品はご紹介せず、収支の見える化、公的制度の理解、預貯金の仕組みといった、足もとの土台づくりに丁寧に向き合います。
- 1数字を並べて眺めるだけで、気持ちが少し軽くなることがあります。
- 2厳しい節約ではなく、ご家庭の暮らし方に合った調整を一緒に探します。
- 3契約や購入をすすめることはありません。お話しするだけでも大丈夫です。
家計簿の4つの分類で、支出を見渡す
家計簿では、支出を「必要」「欲しい」「教養・娯楽」「予備」の四つに分けて考えます。分けてみると、何にどれだけ使っているのかが自然と見えてきます。
必要
家賃、光熱費、食費、通信費、保険料など、暮らしに欠かせない支出です。
欲しい
外食、衣類、趣味の道具など、暮らしに彩りを添える支出です。
教養・娯楽
本、習いごと、旅行、家族との時間など、心や知識を豊かにする支出です。
予備
家電の故障や急な医療費など、思いがけない出来事のための支出です。
月の家計をざっくり描いてみる
手取り収入と、四つの分類ごとの金額を入れて「計算する」を押すと、残りの金額と配分が表示されます。計算はお使いの端末の中だけで行われ、入力内容が保存・送信されることはありません。結果はあくまで目安としてご覧ください。
計算結果
今月の残り
—
| 分類 | 金額 | 収入比 |
|---|
金額を入力して「計算する」を押してください。
※ 結果は目安です。税金や臨時の出費は含まれていません。
目的ごとの封筒で、貯蓄を考える
紙の封筒に目的を書き分けるように、貯蓄にも名前をつけてみると、必要な金額と時期が見えやすくなります。
封筒 1
緊急予備資金
生活費の3〜6か月分を目安に、少しずつ。
封筒 2
子どもの教育費
進学の時期から逆算して考えます。
封筒 3
住まいの修繕
屋根や水回りなど、将来の修繕に備えます。
封筒 4
老後の生活
公的年金との差を確かめながら整えます。
銀行にお預けの預貯金については、預金保険制度により、預金者1人あたり1つの金融機関ごとに元本1,000万円までとその利息が保護されます。ご自身の預け先の分散について、一緒に確認することもできます。制度の最新の内容は、預金保険機構の公表資料でご確認ください。
ねんきん定期便を、やさしく読み解く
毎年届くねんきん定期便は、項目が多く、つい封を開けたままになりがちです。ここでは主な項目を番号つきでご紹介します。
氏名・基礎年金番号・加入期間
これまでの加入実績に応じた年金額
最近の月別の保険料納付状況
これまでの年金加入履歴
- ① 加入期間に抜けがないか、まず確かめます。
- ② 年金額は、今後の加入状況で変わる見込み額であることを知っておきます。
- ③ 納付に空白があれば、早めに確認できます。
- ④ 履歴は、転職や転居が多い方ほど見直す価値があります。
印刷して使える家計簿シートは、家計の見直し相談の際にお渡ししています。
ご相談の流れ(4つのステップ)
お問い合わせ
フォームまたはお電話で。ご質問だけでも構いません。
日程のご相談
オンラインまたは福井市大手のオフィスから、ご都合に合わせて。
一緒に数字を眺める
1か月分の収支や年金の通知などを見ながら、ゆっくりお話しします。
まとめをお届け
内容を書面にまとめ、ご自宅で続けやすい形でお渡しします。
ご相談の進め方と、大切にしていること
6名まで
収支の記録講座の定員(少人数制)
60分
家計の見直し相談の一回の時間
90分
老後の備え相談の一回の時間
子育て世帯の家計
暮らしの様子をうかがうところから始めます。数字の話は、そのあとです。教育費や住まいの修繕など、先の支出も一緒に並べます。
収支の記録
続けやすい記録の方法を、参加者と一緒に探します。続かなかった週の話も、大切な材料として扱います。
公的年金と退職後の家計
ねんきん定期便の項目を、専門用語をできるだけ言い換えながらご説明します。見込み額は確定ではないことも、あわせてお伝えします。
※ 担当者は、ご相談の内容と日程に合わせて決まります。
よくあるご質問
金融商品をすすめられることはありますか?
いいえ。Primetora Finance Group は金融商品の販売を行わず、特定の投資を推奨することもありません。
オンラインでも相談できますか?
はい。家計の見直し相談は、オンラインまたは福井市大手のオフィスをお選びいただけます。
家計簿を続けた経験がなくても大丈夫ですか?
もちろんです。初めての方に向けて、紙と表計算の両方の様式をご用意しています。
質問だけをしてもよいですか?
どうぞお気軽に。ご予約なしで、ご質問のみでもお受けしています。
気になったときに、気軽にお声がけください
次のステップは、とてもシンプルです。下のフォームに、お名前とメールアドレスをご記入ください。数営業日以内に担当者からご連絡します。ご相談の予約も、決まったお返事も、その場でお願いすることはありません。
ご相談について問い合わせるお問い合わせ
お電話:0776-24-8635 ／ メール:info@primetora-finance-group.com
会社情報
- 会社名
- Primetora Finance Group
- 所在地
- 〒910-0005 福井県福井市大手4丁目27-4
- 電話番号
- 0776-24-8635
- ウェブサイト
- primetora-finance-group.com
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